Банковское законодательство - Зачётные вопросы - История изменений

95.81.252.185: ГК к НПА

2014-01-06T19:40:52Z

ГК к НПА

← Предыдущая версия		Версия от 22:40, 6 января 2014
Строка 23:		Строка 23:
	* внутренний контроль. Заключается в том, что КО обязана создавать внутри себя структуры, целью которых является выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Если какая-либо операция не попадает под оба признака, но кажется сотрудникам подозрительной, то в этом случае они должны поступать также, как и при обязательном контроле;		* внутренний контроль. Заключается в том, что КО обязана создавать внутри себя структуры, целью которых является выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Если какая-либо операция не попадает под оба признака, но кажется сотрудникам подозрительной, то в этом случае они должны поступать также, как и при обязательном контроле;
	* запрет на информирование клиентов об осуществлении в отношении их мероприятий. Принятие этого закона повлекло за собой изменение в статье 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» - «Банковская тайна», и теперь раскрытие информации в рамках мероприятий против легализации не является нарушением банковской тайны.		* запрет на информирование клиентов об осуществлении в отношении их мероприятий. Принятие этого закона повлекло за собой изменение в статье 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» - «Банковская тайна», и теперь раскрытие информации в рамках мероприятий против легализации не является нарушением банковской тайны.

	~~=== Сколько частей в Гражданском кодексе РФ ===~~

	~~ГК РФ состоит из четырех частей~~

	=== Про обязательства ===		=== Про обязательства ===
Строка 140:		Строка 136:
	* федеральный закон "О кредитных историях";		* федеральный закон "О кредитных историях";
	* федеральный закон "О несостоятельности и банкротстве кредитных организаций".		* федеральный закон "О несостоятельности и банкротстве кредитных организаций".

			==== Сколько частей в Гражданском кодексе РФ ====

			ГК РФ состоит из четырёх частей.

	==== Классификация НПА по юридической силе ====		==== Классификация НПА по юридической силе ====

91.78.28.127: /* Вопросы */

2014-01-06T17:05:07Z

Вопросы

← Предыдущая версия		Версия от 20:05, 6 января 2014
Строка 23:		Строка 23:
	* внутренний контроль. Заключается в том, что КО обязана создавать внутри себя структуры, целью которых является выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Если какая-либо операция не попадает под оба признака, но кажется сотрудникам подозрительной, то в этом случае они должны поступать также, как и при обязательном контроле;		* внутренний контроль. Заключается в том, что КО обязана создавать внутри себя структуры, целью которых является выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Если какая-либо операция не попадает под оба признака, но кажется сотрудникам подозрительной, то в этом случае они должны поступать также, как и при обязательном контроле;
	* запрет на информирование клиентов об осуществлении в отношении их мероприятий. Принятие этого закона повлекло за собой изменение в статье 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» - «Банковская тайна», и теперь раскрытие информации в рамках мероприятий против легализации не является нарушением банковской тайны.		* запрет на информирование клиентов об осуществлении в отношении их мероприятий. Принятие этого закона повлекло за собой изменение в статье 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» - «Банковская тайна», и теперь раскрытие информации в рамках мероприятий против легализации не является нарушением банковской тайны.

			=== Сколько частей в Гражданском кодексе РФ ===

			ГК РФ состоит из четырех частей

	=== Про обязательства ===		=== Про обязательства ===

ILobster: /* Почему законы обладают большей юридической силой, чем подзаконные акты */ из Конституции РФ

2013-12-25T18:40:28Z

Почему законы обладают большей юридической силой, чем подзаконные акты: из Конституции РФ

← Предыдущая версия		Версия от 21:40, 25 декабря 2013
Строка 150:		Строка 150:

	Характерная черта системы правовых актов - ее иерархическое строение, в соответствии с которым каждый акт занимает свою ступеньку на иерархической лестнице, находится в соподчиненности с другими актами, то есть соотношение актов характеризуется верховенством одних актов над другими. Акты обладают неодинаковой юридической силой, зависящей от места органа, его издавшего, в системе органов государства и его компетенции. Акты вышестоящих органов обладают большей юридической силой, акты нижестоящих органов должны издаваться в соответствии с ними, так как обладают меньшей юридической силой. ([http://www.consultant.ru/about/nc/legalinfo/doklad/addition1/ источник])		Характерная черта системы правовых актов - ее иерархическое строение, в соответствии с которым каждый акт занимает свою ступеньку на иерархической лестнице, находится в соподчиненности с другими актами, то есть соотношение актов характеризуется верховенством одних актов над другими. Акты обладают неодинаковой юридической силой, зависящей от места органа, его издавшего, в системе органов государства и его компетенции. Акты вышестоящих органов обладают большей юридической силой, акты нижестоящих органов должны издаваться в соответствии с ними, так как обладают меньшей юридической силой. ([http://www.consultant.ru/about/nc/legalinfo/doklad/addition1/ источник])

			Ну и статья 76, пункт 5 из Конституции Российской Федерации: законы и иные нормативные правовые акты субъектов Российской Федерации не могут противоречить федеральным законам. В случае противоречия между федеральным законом и иным актом, изданным в Российской Федерации, действует федеральный закон. In your face!

	<div class="toccolours mw-collapsible mw-collapsed">		<div class="toccolours mw-collapsible mw-collapsed">

ILobster: /* Почему законы обладают большей юридической силой, чем подзаконные акты */ из Консультанта

2013-12-25T18:35:55Z

Почему законы обладают большей юридической силой, чем подзаконные акты: из Консультанта

← Предыдущая версия		Версия от 21:35, 25 декабря 2013
Строка 148:		Строка 148:

	Закон принимается высшими правовыми органами представительной власти. А подзаконный нормативно-правовой акт принимается компетентными органами и основывается на законе и не противоречит ему. Поэтому подзаконный НПА имеет меньшую юридическую силу.		Закон принимается высшими правовыми органами представительной власти. А подзаконный нормативно-правовой акт принимается компетентными органами и основывается на законе и не противоречит ему. Поэтому подзаконный НПА имеет меньшую юридическую силу.

			Характерная черта системы правовых актов - ее иерархическое строение, в соответствии с которым каждый акт занимает свою ступеньку на иерархической лестнице, находится в соподчиненности с другими актами, то есть соотношение актов характеризуется верховенством одних актов над другими. Акты обладают неодинаковой юридической силой, зависящей от места органа, его издавшего, в системе органов государства и его компетенции. Акты вышестоящих органов обладают большей юридической силой, акты нижестоящих органов должны издаваться в соответствии с ними, так как обладают меньшей юридической силой. ([http://www.consultant.ru/about/nc/legalinfo/doklad/addition1/ источник])

	<div class="toccolours mw-collapsible mw-collapsed">		<div class="toccolours mw-collapsible mw-collapsed">

ILobster: /* Почему законы обладают большей юридической силой, чем подзаконные акты */ вынес, убрал

2013-12-25T18:08:37Z

Почему законы обладают большей юридической силой, чем подзаконные акты: вынес, убрал

← Предыдущая версия		Версия от 21:08, 25 декабря 2013
Строка 147:		Строка 147:
	Закон обладает большей юридической силой, чем подзаконный НПА и подзаконный НПА, противоречащий закону, ничтожен.		Закон обладает большей юридической силой, чем подзаконный НПА и подзаконный НПА, противоречащий закону, ничтожен.

			Закон принимается высшими правовыми органами представительной власти. А подзаконный нормативно-правовой акт принимается компетентными органами и основывается на законе и не противоречит ему. Поэтому подзаконный НПА имеет меньшую юридическую силу.

			<div class="toccolours mw-collapsible mw-collapsed">
			''Минутка неистовства''<div class="mw-collapsible-content">
	Почему? Издревле так повелось. Что значит, почему? Такая система потому что.		Почему? Издревле так повелось. Что значит, почему? Такая система потому что.

	Подзаконный нормативно-правовой акт не должен противоречить закону, потому что по иерархии нормативно правовых актов (НПА), он стоит ниже закона и является подзаконным актом, что следует понимать буквально. Что ещё ему надо? Он наркоман? Или есть какой-то правильный только в его вселенной ответ?		Подзаконный нормативно-правовой акт не должен противоречить закону, потому что по иерархии нормативно правовых актов (НПА), он стоит ниже закона и является подзаконным актом, что следует понимать буквально. Что ещё ему надо? Он наркоман? Или есть какой-то правильный только в его вселенной ответ?
			</div>
	~~Правильный ответ:~~		</div>
	закон принимается высшими правовыми органами представительной власти(из лекций). А подзаконный нормативно-правовой акт принимается компетентными органами и основывается на законе и не противоречит ему(вики). Поэтому подзакон имеет меньшую юридическую силу.

	==== К какому НПА относятся Договор банковского счета и Договор банковского вклада ====		==== К какому НПА относятся Договор банковского счета и Договор банковского вклада ====

95.24.197.145: /* Почему законы обладают большей юридической силой, чем подзаконные акты */

2013-12-25T12:40:28Z

Почему законы обладают большей юридической силой, чем подзаконные акты

← Предыдущая версия		Версия от 15:40, 25 декабря 2013
Строка 150:		Строка 150:

	Подзаконный нормативно-правовой акт не должен противоречить закону, потому что по иерархии нормативно правовых актов (НПА), он стоит ниже закона и является подзаконным актом, что следует понимать буквально. Что ещё ему надо? Он наркоман? Или есть какой-то правильный только в его вселенной ответ?		Подзаконный нормативно-правовой акт не должен противоречить закону, потому что по иерархии нормативно правовых актов (НПА), он стоит ниже закона и является подзаконным актом, что следует понимать буквально. Что ещё ему надо? Он наркоман? Или есть какой-то правильный только в его вселенной ответ?

			Правильный ответ:
			закон принимается высшими правовыми органами представительной власти(из лекций). А подзаконный нормативно-правовой акт принимается компетентными органами и основывается на законе и не противоречит ему(вики). Поэтому подзакон имеет меньшую юридическую силу.

	==== К какому НПА относятся Договор банковского счета и Договор банковского вклада ====		==== К какому НПА относятся Договор банковского счета и Договор банковского вклада ====

ILobster: /* Три основных мероприятия по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма */

2013-12-19T17:45:44Z

Три основных мероприятия по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма

← Предыдущая версия		Версия от 20:45, 19 декабря 2013
Строка 17:		Строка 17:
	'''Кредитная организация''' - это ЮЛ, создаваемое с целью извлечения прибыли в организационно-правовой форме, предусмотренной для хозяйственных обществ, которое на основании лицензии, выданной ЦБ РФ может осуществлять банковские операции.		'''Кредитная организация''' - это ЮЛ, создаваемое с целью извлечения прибыли в организационно-правовой форме, предусмотренной для хозяйственных обществ, которое на основании лицензии, выданной ЦБ РФ может осуществлять банковские операции.

	=== ~~Три основных мероприятия~~ по противодействию легализации ~~(отмыванию)~~ доходов, полученных преступным путем ~~и финансированию терроризма~~ ===		=== Мероприятия по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем ===

			Законом закреплены следующие:
			* обязательный контроль - законодатель установил количественные и качественные критерии отнесения операций к легализации. Количественный критерий – сумма сделки, качественный – содержание операции. Если сделка отвечает обоим критериям, то организация обязана идентифицировать участников и сообщить о них в уполномоченный государственный орган незамедлительно;
			* внутренний контроль. Заключается в том, что КО обязана создавать внутри себя структуры, целью которых является выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Если какая-либо операция не попадает под оба признака, но кажется сотрудникам подозрительной, то в этом случае они должны поступать также, как и при обязательном контроле;
			* запрет на информирование клиентов об осуществлении в отношении их мероприятий. Принятие этого закона повлекло за собой изменение в статье 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» - «Банковская тайна», и теперь раскрытие информации в рамках мероприятий против легализации не является нарушением банковской тайны.

	=== Про обязательства ===		=== Про обязательства ===

ILobster: /* Сделка */

2013-12-19T17:40:10Z

Сделка

← Предыдущая версия		Версия от 20:40, 19 декабря 2013
Строка 59:		Строка 59:

	Формы сделки:		Формы сделки:
	− устная;		* устная;
	− письменная (простая или нотариально-заверенная).		* письменная (простая или нотариально-заверенная).

	Нотариально-заверенная форма применяется в тех случаях, которые определены в законах в качестве обязательных (передоверие, любые сделки по соглашению сторон). Сделки с участием ЮЛ всегда совершаются в нотариально-заверенной форме		Нотариально-заверенная форма применяется в тех случаях, которые определены в законах в качестве обязательных (передоверие, любые сделки по соглашению сторон). Сделки с участием ЮЛ всегда совершаются в нотариально-заверенной форме

ILobster: /* Сделка */

2013-12-19T17:39:59Z

Сделка

← Предыдущая версия		Версия от 20:39, 19 декабря 2013
Строка 56:		Строка 56:
	==== Сделка ====		==== Сделка ====

	Это ~~действия физических и юридических~~ лиц, ~~направленные~~ на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.		Это действие лиц, направленное на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. Сделки бывают одно-, дву- и более сторонние. Дву- и более сторонние сделки называются договором.

	~~Таким образом, сделку характеризуют следующие признаки~~:		Формы сделки:
	* является юридическим актом;		− устная;
	* сделка — всегда волевой акт, то есть действия людей;		− письменная (простая или нотариально-заверенная).
	* это правомерное действие;
	* сделка специально направлена на возникновение, ~~прекращение или изменение гражданских правоотношений;~~		Нотариально-заверенная форма применяется в тех случаях, которые определены в законах в качестве обязательных (передоверие, любые сделки по соглашению сторон). Сделки с участием ЮЛ всегда совершаются в нотариально-заверенной форме
	* сделка порождает гражданские правоотношения только для её участников, ~~но иногда — "~~сделки в ~~пользу третьего лица".~~

	==== Что такое ипотека ====		==== Что такое ипотека ====

ILobster: /* Основные банковские договоры */

2013-12-19T17:38:56Z

Основные банковские договоры

← Предыдущая версия		Версия от 20:38, 19 декабря 2013
Строка 51:		Строка 51:
	Ну их много, но скорее всего правильный ответ такой:		Ну их много, но скорее всего правильный ответ такой:
	* договор банковского счета;		* договор банковского счета;
	* договор банковского вклада.		* договор банковского вклада;
			* кредитный договор.

	==== Сделка ====		==== Сделка ====